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推進保險資管業高質量發展

日期:  2022-12-02

轉載自:中國銀行保險報

黨的二十大報告指出,中國式現代化的本質要求之一是實現高質量發展。面對新時代新目標,保險資管行業要緊跟二十大精神引領,深入把握《保險資產管理公司管理規定》等政策機遇,全面推進行業高質量發展。

堅持黨建引領 開創新局面

堅持黨建引領,在新時代新征程上奮力開創保險資管高質量發展新局面。黨的領導是做好金融工作的根本保證,高質量黨建是高質量發展的基石。黨的二十大確立了“團結帶領全國各族人民全面建成社會主義現代化強國、實現第二個百年奮斗目標,以中國式現代化全面推進中華民族偉大復興”的中心任務,在新時代邁向高質量發展的新征程上,保險資管要進一步發揮出保險資金“壓艙石”的作用,更要持續推進高質量黨建,努力打造具有中國特色、具有保險特色的經營發展優勢;要不斷完善高質量發展的機制保障,更加深入地踐行社會責任,落實以人民為中心的發展理念,進一步服務實體經濟發展;要準確把握世界經濟運行趨勢,深刻理解經濟金融發展規律,積極融入經濟高質量發展新格局,從而推動實現自身的高質量發展。

服務實體經濟

注入長期資金“活水”

堅持服務實體經濟的定位和導向,統籌融合社會責任擔當與高質量發展。數據顯示,十年來,我國保險資金通過股票、債券、股權等方式,服務實體經濟的資金規模達21.85萬億元,累計增長4.46倍。保險資管公司作為長期穩定資金的重要提供者,需要從經濟周期和金融周期相互作用機制的角度出發,積極融入新時代發展格局中,分享經濟高質量增長帶來的發展紅利,著力加強保險資金在基礎設施建設、產業升級轉型等實體經濟領域的支持力度和服務質量。十八大以來,太平資產積極把握多層次資本市場改革發展機遇,通過債權、股權、資產證券化等多種方式持續為實體經濟提供融資服務,累計投向京津冀、長三角、粵港澳大灣區等重點戰略區域資金超過2400億元,并為綠色發展、鄉村振興、戰略新興產業等重點領域提供資金超過300億元,為經濟社會發展注入長期資金“活水”。

把握市場經濟改革與高水平對外開放

把握市場經濟改革與高水平對外開放,堅定不移走好中國特色金融發展之路。高水平開放是高質量發展的必由之路,必須堅持社會主義市場經濟改革方向,堅持高水平對外開放。保險資管行業聚焦金融供給側結構性改革帶來的新發展機遇,持續加大在綠色金融、科創金融、數字金融等領域投資力度。截至2021年末,在制造業、戰略性新興產業等領域投資余額超過2萬億元,在綠色發展產業領域投資余額超過1萬億元。同時,外資已經成為中國資本市場的重要參與力量之一,國際資管巨頭在保險資管領域的布局在逐步加快,國內保險資管行業也緊跟金融開放步伐加快推進國際化發展。太平資產充分依托中國太平跨境經營的獨特優勢,積極學習吸收境外股東先進投資管理經驗,發揮“多市場-多資產-多策略-多管理人”優勢,全面對接金融要素市場,不斷豐富資管產品體系,發起設立的專項紓困產品規模超10億元,并在業內率先推出ESG專項資管產品,為集團內外客戶提供綜合金融服務,在大資管金融生態系統中打造獨特競爭優勢。

筑牢長期資金優勢

加強能力建設

筑牢長期資金管理優勢,加強大類資產配置和關鍵投資能力建設。在我國經濟加快實現高質量發展階段,市場對于長期資金需求巨大,為保險資管行業發展帶來關鍵機遇。作為長期投資的重要機構力量之一,保險資管要加快推動投資模式從獲取信用和期限風險溢價轉向挖掘長期優質權益回報,推動投資領域從基建和不動產等傳統部門轉向清潔能源、高新技術以及現代服務業等可持續發展領域,在國家長期戰略實施中更好地獲取經濟結構轉型升級帶來的發展紅利。另一方面,也要把握“長壽時代”下的第三支柱個人養老業務發展機遇,持續豐富養老第三支柱產品供給,充分發揮自身獲取長期穩定回報的能力,服務居民養老和財富管理需求。太平資產一貫致力于打造突出的長期資金管理能力,持續加強高股息組合、長期股權投資、量化對沖等多元化權益投資能力建設,不斷豐富“固收+”、可轉債等投資策略,聚焦底層資產拓寬另類投資范圍,努力構建與保險資金風險收益特征相匹配的大類資產組合。

推進創新 堅持市場化方向

始終堅持市場化發展方向,持續推進管理創新、業務創新和科技創新。面對激烈的大資管競爭,銀保監會持續推動保險資管行業提升公司治理水平,著力把黨領導經濟工作的制度優勢轉化為治理效能,不斷完善“三會一層”制度建設和運作機制,以高效合規的治理體系建設為模式創新與業務創新保駕護航。未來,行業各家公司將結合股東資源稟賦,在市場驅動下加快打造特色化、差異化發展策略,逐步實現從單一“買方”身份向“買方+賣方”的雙重身份轉變,并在這個過程中積極擁抱金融科技,通過技術創新推動管理運營和金融服務效率的提升。太平資產緊扣中國太平高質量發展戰略,持續推進組織架構優化和機制改革,創新設立“京津冀投資中心”和“大灣區投資中心”兩個屬地化業務團隊,加快打造信息化、數字化運營體系,并在服務中小企業、支持綠色金融與ESG投資、財富管理等具有長期發展潛力的領域不斷開展業務創新。近年來,太平資產在大灣區落地了中廣核、橫琴科學城等多個債權投資項目,創新推出“一方供應鏈”“廣州城建供應鏈”等多個資產支持計劃,累計為供應鏈上下游中小微企業提供資金超20多億元。

統籌發展與安全

穩固發展基石

統籌發展與安全,持續強化風險管理體系建設,穩固高質量發展基石。面對百年未有之大變局,黨的二十大著重強調要統籌發展與安全。十八大以來,銀保監會深入推進保險資管公司治理和風險管理體系的建設和完善,切實維護保險資金運用安全,為行業長期健康發展奠定堅實基礎。面對下階段更為復雜的市場形勢和多重風險挑戰,太平資產持續加強三道風險防線建設,積極構建投前審查評估、投中監控糾偏、投后管理評價的一體化全面風險管理流程體系,著重加強對于利率風險、市場風險、信用風險的監測管控,努力保持投資收益水平的整體穩定。此外,太平資產2020年成為業內首批獲得國債期貨業務試點資格的公司,并通過投資信用風險緩釋工具支持房地產平穩健康發展,充分運用各類工具載體防范化解風險。

站在新起點,保險資管行業邁向高質量發展的號角已經吹響。太平資產作為金融央企中國太平下屬的專業保險資管公司,將堅持以黨的二十大精神為指引,在銀保監會指導下,緊扣服務實體經濟、服務保險主業的宗旨,凝心聚力、踔厲奮發,進一步提升投資管理和金融服務能力,主動將公司發展融入黨和國家事業發展全局,在服務中國太平高質量發展戰略實施的過程中,堅定不移把黨的二十大戰略部署落到實處,用實干實績為中華民族偉大復興貢獻太平力量。

(作者系太平資產管理有限公司黨委副書記(主持工作)、副總經理)

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